Empreender no mercado financeiro nunca foi tão promissor e nem tão desafiador.

Abrir uma consultoria de valores mobiliários, uma gestora de recursos ou um family office exige conhecimento técnico, capacidade comercial e disposição para construir um negócio. Mas isso, sozinho, não é suficiente. Desde o primeiro cliente, é necessário ter uma operação organizada, segura e preparada para crescer sem perder o controle dos processos.

Quem está começando já precisa lidar com os desafios de conquistar clientes, desenvolver um modelo de negócio sustentável e construir credibilidade no mercado. Ao mesmo tempo, precisa atender a uma estrutura regulatória e operacional cada vez mais exigente.

Nos últimos anos, as normas da CVM evoluíram e o mercado financeiro brasileiro amadureceu. Hoje, mesmo empresas menores ou em início de operação precisam manter controles consistentes de cadastro, prevenção à lavagem de dinheiro, suitability, documentação contratual e governança.

Isso não acontece por acaso. Clientes, corretoras, bancos e parceiros procuram instituições preparadas para operar com segurança, transparência e responsabilidade. Os episódios recentes envolvendo lavagem de dinheiro e o uso de estruturas financeiras por organizações criminosas também reforçam a importância de conhecer verdadeiramente o cliente e acompanhar os riscos relacionados a cada relacionamento.

Essa responsabilidade não é exclusiva dos grandes bancos. Consultores de valores mobiliários, gestores de recursos, family offices e outros participantes regulados também precisam adotar procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro compatíveis com o perfil e o risco de seus clientes.

Na prática, cada novo relacionamento exige identificação, análise, classificação de risco, documentação e acompanhamento. O problema é que, quando tudo isso depende de planilhas, formulários dispersos, arquivos enviados por e-mail e controles manuais, a operação perde tempo, aumenta sua exposição a erros e oferece uma experiência ruim ao cliente.

Foi para apoiar empresas que estão construindo esse caminho que nasceu o iStart, o novo programa de aceleração da iaas!.

O que é o iStart?

O iStart foi criado para apoiar consultores, gestores e family offices em diferentes momentos da sua jornada desde a fase pré-operacional até os estágios de desenvolvimento, crescimento e escala.

A proposta vai além de simplesmente disponibilizar tecnologia. O programa busca ajudar os participantes a estruturar uma operação regulada com padrão profissional, sem que o custo e a complexidade dos processos de compliance e onboarding comprometam o desenvolvimento do negócio.

Durante o período de aceleração, as empresas selecionadas terão acesso gratuito às principais ferramentas da plataforma da iaas!, já utilizadas diariamente por consultorias de valores mobiliários, gestoras de recursos e family offices.

A plataforma reúne, em um único ambiente, recursos para cadastro e onboarding de clientes, KYC, prevenção à lavagem de dinheiro, suitability, geração de contratos e organização documental.

Conheça as principais ferramentas

O Client Preview e Due Diligence permite iniciar a análise antes mesmo do onboarding. A partir do CPF ou CNPJ, a plataforma consulta bases públicas e reúne informações como situação cadastral, notícias negativas, processos relevantes, listas restritivas nacionais e internacionais e identificação de Pessoas Expostas Politicamente.

Essas informações apoiam a avaliação do potencial cliente e sua classificação em baixo, médio ou alto risco. Além de contribuir para o cumprimento dos procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro, essa classificação ajuda a definir a periodicidade das revisões cadastrais.

No cadastro inteligente, as informações exigidas pela regulamentação são organizadas de forma padronizada e automatizada. Com isso, a empresa reduz a dependência de planilhas, formulários isolados e trocas de documentos por diferentes canais.

O processo de suitability também acontece de maneira estruturada. As informações do investidor são coletadas e organizadas para facilitar a identificação de seu perfil, reduzir o trabalho operacional e tornar o processo mais consistente e rastreável.

Já os contratos digitais inteligentes são gerados automaticamente a partir das informações cadastradas. Os modelos desenvolvidos pela equipe da iaas! contemplam requisitos regulatórios e cláusulas de governança consideradas boas práticas pelo mercado. Depois da geração, os documentos são integrados à Clicksign para assinatura eletrônica.

Toda a documentação permanece centralizada em pastas digitais de compliance, facilitando consultas, controles de vencimento, revisões cadastrais e o acompanhamento do histórico de cada cliente.

Para quem é o programa?

O iStart foi pensado principalmente para consultorias de valores mobiliários autorizadas ou em processo de credenciamento na CVM, gestoras de recursos em início de operação e profissionais que desejam estruturar uma empresa regulada.

O programa também pode apoiar escritórios de assessoria de investimentos e consultorias econômicas que estejam planejando ampliar sua atuação para consultoria de valores mobiliários ou gestão de recursos.

Nosso objetivo é reduzir as barreiras de entrada no mercado regulado e permitir que o empreendedor concentre seus esforços no que realmente faz o negócio avançar: conquistar clientes, desenvolver sua operação e entregar valor.

Mais do que acesso à plataforma

O iStart é um programa de aceleração porque combina tecnologia com a experiência de quem conhece os desafios do mercado regulado.

A equipe da iaas! atua há mais de quatro anos no desenvolvimento de soluções para esse mercado. Seus sócios reúnem mais de três décadas de experiência no setor financeiro, e a plataforma já atende aproximadamente 150 empresas.

Durante o programa, os participantes terão reuniões mensais com os sócios da iaas!, nas quais poderão discutir temas relacionados a mercado, concorrência, regulação, estratégia, governança e desenvolvimento da operação.

O período inicial de acesso gratuito será de, no mínimo, dois meses e poderá ser estendido conforme o estágio da empresa, seu envolvimento com o programa e seu potencial de crescimento.

Como participar?

Depois de um período inicial destinado a consultores associados à ABCVM e convidados da iaas!, o iStart passa a receber inscrições de empresas de todo o mercado.

Para participar, basta preencher o cadastro em:

www.iaasbr.com/istart

Após o envio das informações, a equipe da iaas! analisará o perfil da empresa e realizará uma conversa para conhecer melhor o estágio do negócio e avaliar sua aderência ao programa.

O iStart é um processo seletivo. Queremos investir tempo, tecnologia e conhecimento em empreendedores comprometidos com a construção de negócios sólidos, sustentáveis e alinhados às melhores práticas do mercado.

Porque acreditamos que o crescimento do mercado financeiro brasileiro também depende de fortalecer quem está começando.

Seja bem-vindo à próxima geração do mercado regulado.